202４年4月の資産配分

私の資産運用の目的は60歳以降、毎月10万円の収入を得ることです。3000万円程度を資産運用し、４％程度の利回りがあれば、年間120万円程度を得ることができます。昨年より、徐々に自分の理想とするポートフォリオに移行中であり、2025年3月までには完了する予定です。

2024年4月時点のリスク資産配分

２年程前までは、海外インデックス、日本株アクティブ投信と日本高配当株として三菱UFJの個別株を保有していましたが、昨年より早期退職を意識し始め、インカムゲインの増加と下落耐久性のある高配当株や債券の割合を大きくし始めました。
今後は、インデックスファンドへの追加投資は行わず、高配当株および債券への追加のみを行い、下記の私が目標とする資産配分に近づけたいと思っています。

目標のリスク資産配分

とりあえず、今年中にインデックス：6割、高配当株：3割、債券：1割を目指します！
※日本株アクティブ投信はインデックスファンドではありませんが、便宜上のカウントです。

60歳を迎える位には、インデックス：4割、高配当：４割、債券：2割にしたいと思っています。無リスク資産が別にありますので、債券は不要かな～と考えていますが、とりあえずインデックスと高配当株は50%:50%の予定です。