こんにちは。ゴル吉HRです。
退職時（24月3月）からのリスク資産は241万円(6.9%)増加しました。無リスク資産から、生活費（4～6月分）、および、任意継続健康保険料(1年分)、国民年金（4,5月分）、住民税（4,5月分）を支払いましたが、全資産としては若干のプラスになっています。
スタートとしては、順調と言えますね。。。。
資産増加の要因は、ずいぶん前から辛抱強く保持していた三菱UFJフィナンシャルグループがバズってきたことと、円安のおかげです。三菱UFJ銀行の今後は神のみぞ知るですが、アメリカの今後の利下げで円高に振れる可能性があるので、喜んでもいられません。
今回は配当金が10万円程度いただくことができました。年間では、60～70万円の予定ですので、インデックスと高配当株の二刀流で、ストレスの少ない投資を継続していきます。
運用目標は年間＋5%を最低目標としていましたが、すでに+6.9%!!。今後も大きな増減も無く、じわじわと上がってくれることを期待します。
リスク資産推移
退職時（3月末）から241万円の増加。先月からは157万円の増加。無リスク資産からの移動はしていません。大暴落があれば、無リスク資産から移動があるかもしれませんが、無職となったこともあり、現リスク資産内でやりくりしていく予定です。
2022年12月から右肩上がりとなっており、ちょっと怖いが、長期保有でやっていきます！
リスク資産配分
先月と大きな変動はありません。
今後、先進国インデックス（特定口座）から全世界インデックス（NISA）に順次移行します。
また、日本株アクティブ投信（特定口座）から、米国高配当株（NISA）と米国債券（特定）にシフトしています。
ポートフォリオと配当
Ⅰ期が締まったので、ポートフォリオと配当金を紹介します。
配当金は右下にあるように、95,261円でした。半分を占めるのが、三菱UFJフィナンシャルグループです。今期は、1株50円に増配されましたが、今期内の更なる増配を期待します。上がりすぎたので、500株を売却したことをちょっと後悔って感じです。
ポートフォリオとしては、フィデリティ・ジャパン・オープンが一番大きな割合を占めています。投資生活で初めて購入した銘柄であり、配当金もでるので愛着があります。が、信託報酬が1.6%もありことから順次米国高配当株、米国債券にシフトしていく予定です。
コメント